Cas Client:Refondre le modèle de banque privée d’un leader de la banque de détail

Présentation

Notre client, leader de la banque de détail, souhaite refondre son modèle de banque privée pour faire la différence par l’expertise et la qualité du conseil.
KEPLER propose la refonte de la segmentation client, une adaptation des métiers et une approche de transfert des clients pour des portefeuilles homogènes en termes de besoins et d’expertise.

Contexte

Un modèle historique qui avait atteint son « plafond de verre »
Des portefeuilles dégradés au fil du temps avec des clients non éligibles très chronophages pour les conseillers privés

Objectifs

Catégorie : Maximiser l’efficacité du modèle de distribution

Développer le marché banque-privée du territoire : resegmenter le fonds de commerce pour positionner le bon niveau d’expertise en face du bon client et personnaliser le niveau de conseil
Créer une banque privée des entrepreneurs, capable de gérer la partie privée et pro du chef d’entreprise
Basculer 68% des clients dans de nouveaux portefeuilles sans générer d’insatisfaction

Un très gros challenge de satisfaction client à relever suite à une première tentative menée par les équipes internes quelques années plus tôt et soldée par une expérience globalement négative.
Nous avons pris le temps avec l’équipe interne et les parties prenantes de concevoir et tester les différents dispositifs pour trouver le bon mix entre approche industrielle et personnalisation client.
Au final : un réel succès salué par une prolongation de notre collaboration avec ce client.